- Общи положения
Crystal Crown Casino е лицензиран организатор на хазартни игри в Република България и в това си качество е задължено лице по смисъла на Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП). Настоящата политика описва задълженията на Crystal Crown Casino и на неговите клиенти в областта на превенцията на изпирането на пари, финансирането на тероризма и идентификацията на клиенти.
Прилагането на посочените правила е законово изискване. Всеки клиент, който открива сметка или извършва транзакции в Crystal Crown Casino, е длъжен да спазва процедурите, описани в настоящия документ. Неизпълнението на изискванията за идентификация може да доведе до ограничаване или прекратяване на достъпа до сметката.
- Правна рамка
Политиката на Crystal Crown Casino се основава на следните нормативни актове и регулаторни изисквания:
- Закон за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП) на Република България
- Четвърта и Пета директива на ЕС относно мерките срещу изпирането на пари
- Изисквания на Националната агенция за приходите (НАП) като секторен регулатор на хазарта в България
- Изисквания на Дирекция “Финансово разузнаване” към ДАНС за докладване на съмнителни транзакции
Всички процедури се актуализират при промяна в приложимото законодателство или при указания от компетентните органи.
- Идентификация на клиенти (KYC)
3.1. Стандартна проверка при регистрация
При откриване на сметка в Crystal Crown Casino всеки клиент преминава задължителна процедура за идентификация. Изискват се следните данни и документи:
- Три имена
- Дата на раждане
- Постоянен адрес
- Документ за самоличност (лична карта или паспорт)
- Потвърждение на адреса при необходимост (комунална сметка, банково извлечение)
Сметката може да бъде активирана само след успешна проверка на предоставените данни. Достъпът до функции на сметката може да бъде ограничен до приключване на верификацията.
3.2. Засилена проверка (Enhanced Due Diligence)
Засилена проверка се прилага в следните случаи:
- Преди извършване на първото теглене
- При достигане на кумулативен депозит от 2 000 евро или тяхната равностойност в лева
- При транзакции или поведение, класифицирани като високорискови
- При клиенти, идентифицирани като политически изложени лица (PEP)
- При всяка ситуация, при която съществува съмнение за изпиране на пари или финансиране на тероризма
При засилена проверка Crystal Crown Casino може да изиска допълнителни документи, включително доказателства за произход на средствата, банкови извлечения или друга информация, необходима за установяване на профила на клиента.
3.3. Минимална възраст
Участието в хазартни игри е разрешено само за лица, навършили 18 години. Верификацията на възрастта е задължителна стъпка от процедурата по идентификация. Crystal Crown Casino не допуска регистрация или участие на непълнолетни лица и прилага автоматизирани проверки за предотвратяване на достъп от тяхна страна.
- Мониторинг на транзакции
Crystal Crown Casino поддържа системи за непрекъснат мониторинг на транзакциите и поведението на клиентите. Мониторингът включва:
- Проследяване на депозити, тегления и залози в реално време
- Идентифициране на необичайни или нетипични операции
- Засичане на потенциално структурирани транзакции, насочени към заобикаляне на прагове
- Автоматично свързване с интерфейса на НАП за отчитане на игралната дейност
При установяване на съмнителна дейност Crystal Crown Casino предприема действия съгласно вътрешните процедури и приложимото законодателство.
- Докладване на съмнителни транзакции
При наличие на основателно съмнение за изпиране на пари или финансиране на тероризма Crystal Crown Casino е задължено да подаде сигнал до Дирекция “Финансово разузнаване” към ДАНС. Докладването се извършва в съответствие с изискванията на ЗМИП и без предварително уведомяване на засегнатия клиент.
В хода на проверка или разследване Crystal Crown Casino може да блокира, замрази или ограничи достъпа до средства или сметки, за които е подаден сигнал или съществува основателно съмнение.
- Проверки срещу санкционни списъци и PEP регистри
Всеки клиент се проверява при регистрация и периодично в хода на търговските отношения срещу:
- Международни санкционни списъци
- Списъци на политически изложени лица (PEP)
- Черни списъци и регистри на забранени лица
При установяване на съвпадение Crystal Crown Casino предприема мерки съгласно вътрешната политика и изискванията на компетентните органи, включително отказ от установяване или прекратяване на търговски отношения.
- Самоизключване и национален регистър
Crystal Crown Casino извършва автоматични проверки срещу националния регистър за самоизключване преди допускане на клиент до участие в хазартни игри. Лица, включени в регистъра, не могат да открият сметка или да участват в игри. Тази проверка е интегрирана с процедурите по KYC и отговорна игра.
- Съхранение на данни
Crystal Crown Casino съхранява всички документи и данни, събрани в хода на идентификацията и мониторинга, за срок, определен от приложимото законодателство. Данните се съхраняват на територията на Република България и се предоставят на компетентните органи при поискване в рамките на законово установените процедури.
- Обучение на персонала
Служителите на Crystal Crown Casino, ангажирани с прилагането на AML / KYC процедурите, преминават задължително обучение най-малко веднъж годишно. Обучението обхваща разпознаване на индикатори за изпиране на пари, задължения за докладване и актуални промени в нормативната уредба.
- Контакт и въпроси
За въпроси, свързани с процедурите по идентификация и верификация, клиентите могат да се обърнат към екипа на Crystal Crown Casino чрез официалните канали за връзка, посочени в раздел “Контакти” на уебсайта.
За въпроси от регулаторен характер, свързани с хазарта в България, може да се обърнете към Националната агенция за приходите на адрес: [email protected].